微増しているが・・・2021年4月3週目の資産公開【家計管理】

資産 家計管理
電池くん
電池くん

2021年4月3週目時点での資産状況を公開するで。

今週は資産微増の週となったで。

この記事を読めばわかること

・倹約生活をしている30代独身の資産状況がわかります

・総資産は3,300万円以上ある電池くんの資産推移がわかります

電池くんのスペック

・30代独身ひとり暮らし

・中小企業の会社員

・資産は3,300万円以上

・月の生活費は13万~14万円、日々の生活は倹約がモットー

・年間の貯蓄率は約70パーセント

資産状況公開

 2021年4月3週目終了時点での資産合計は33,943,991円となりました。

 先週は総資産は33,912,996円だったので、3万円ほど増加していますが、3,400万円を下回る結果となりました。

 先週から資産が増加した原因としては以下のことが挙げられます。

先週から資産が増えた原因

・日本株の含み益

・全米株式や全世界株式の投資信託の値上がり

 この2点の理由によって先週から総資産が増加しています。

 3,400万円を達成したと思ったら、すぐに下回ったのは含み益が縮小したことと、日々の生活費によるものです。

電池くん
電池くん

総資産3,400万円を達成したと思ったら、資産が減少してしまったで。

資産構成比率

・現金・預金・債券 69.22パーセント

・日本株・ETF   16.43パーセント

・投資信託     12.98パーセント

・iDeCo      1.38パーセント

 先週から大きな変化は無し。

 投資信託は毎日買い付けをしているため、構成比率が若干上がっています。

資産増減状況

 総資産は33,943,991円。

 先週と比較して30,995円の増加。

 それでは詳細を確認していきましょう。

現金・預金・債券

 現金・預金・債券は23,495,276円。

 先週と比較して134,863円の減少。

 これは投資信託を購入していることが主な要因です。

 その他は日々の生活費によるものでしょう。

 投資信託を積極的に購入していることによって一貫して減り続けていると思っていたのですが、あまり下がっていないのが興味深いです。

電池くん
電池くん

あまり下がっていないのはどうゆうことやろうな?

理由を確認する必要があるけど、生活費の余りが理由なら投資信託の積立て額を増やすことを考えてもいいかもしれん。

株式・ETF

 株式・ETFは5,576,865円。

 先週から5,824円の増加。

 新たに購入した銘柄は無いので、単純な含み益の増加によるもの。

 ETFは米国ETFのみを保有しているので順調に含み益が拡大しているのですが、日本株は日経平均が30,000円を超えたところから比べると値下がりしています。

電池くん
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大幅に含み益が出ているで。

投資信託

 投資信託は4,404,863円。

 先週から151,321円の増加。

 毎日の積立てによるものと評価額の上昇によるものです。

 このままいけば今年中に投資信託がリスク資産の50パーセントを占めることになります。

 電池くんの資産運用と投資信託は非常に相性がいいので、投資信託の比率はもっと高めていくよていです。

電池くん
電池くん

投資信託については毎月25万円以上入金しているから、このまま順調にいけば600万円を超えることが予想される。

相性のいいリスク資産は人によって違うけど、わしは今の資産規模を考えると投資信託が合っていると感じるわ。

年金(iDeCo)

 年金(iDeCo)は467,691円。

 先週から9,013円の増加。

 拠出は月1回12,000円なので、この増加は単純な含み益の増加である。

 

電池くん
電池くん

一貫して増加傾向。

このまま順調にいくとは思っていないけど・・・

まとめ

 2021年4月3週の資産公開をした。

 総資産は33,943,991円。

 先週から30,995円の増加となったが、3,400万円を下回る結果となった。

 現金・預金・債券は-134,863円。

 株式・ETFは+5,824円。

 投資信託は+151,321円。

 年金(iDeCo)は+9,013円。

 資産増加は非常に順調である。

 増加が順調ということは、今の資産運用状態は間違っていないと考えていいだろう。

 もちろん、もっと突き詰めていけば効率の良い増やし方があるのだろうが、今はこれで十分である。

 このまま継続して資産を増やしていきたい。

電池くん
電池くん

目標としては今年中に資産3,550万円を達成すること。

これはこのままいけば達成可能やと考えているで。

まずは目標達成に向かって進んでいくで。

 

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