3か月で160万円増加・総資産3,400万円・2021年6月1週目の資産公開【資産運用】

家計簿 資産運用
電池くん
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2021年6月1週目時点での資産状況を公開するで。

今週は少し資産を減らした週となったで。

 

この記事を読めばわかること

・倹約生活をしている30代独身の資産状況がわかります

・総資産は3,400万円以上ある電池くんの資産推移がわかります

電池くんのスペック

・30代独身ひとり暮らし

・中小企業の会社員

・資産は3,400万円以上

・月の生活費は13万~14万円、日々の生活は倹約がモットー

・年間の貯蓄率は約70パーセント

資産状況公開

 2021年6月1週目の資産合計は34,637,518円となりました。 

 先週が34,400,517円だったので、237,001円増加した週となりました。

資産増加した要因

・投資信託の含み益、積み立て投資によるもの

電池くん
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各資産の状況を見て行くで

現金・預金・債券

 現金・預金・債券は23,475,894円。

 先週と比較して45,625円の減少。

起算日から現金・預金・債券が減少している要因⤵

・現金を投資信託に資金移動しているため

 起算日から比較して193,348円の減少。

電池くん
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資産移動が順調ににできている感じやで。

株式・ETF

 株式・ETFは5,678,540円。

 先週と比較して92,788円の増加。

 起算日から比較して405,405円の増加。

増加要因

・日本株の含み益によるもの

・持ち株会社からの配当金

電池くん
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配当があった企業はフロイント産業、旭化成といった企業や。

投資信託

 投資信託は4,982,555円。

 先週から183,503円の増加。

 起算日から比較して1,316,510円の増加。

増加要因

主に全世界株式インデックスファンド・米国株式インデックスファンドの含み益

・積み立て投資によるもの

電池くん
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投資信託の資産合計が株式を上回りそうや。

いい感じやで。

年金(iDeCo)

 年金(iDeCo)は500,783円。

 先週から6,335円の増加。

 起算日から比較して92,819円の増加。

まとめ

 今週の資産状況は34,637,518円となりました。

 先週からは237,001円の増加。

増加要因

・株式、投資信託の含み益

・持ち株会社からの配当金

 現金・預金・債券は23,475,894円。

 株式・ETFは5,678,540円。

 投資信託は4,982,555円。

 年金(iDeCo)は500,763円。

 リスク資産が1,100万円以上になっているので、給料の振り込みが無くても20万円ほどの資産の動きがあるような状況です。

 現金・預金・債券から投資信託への資産移動も順調に進んでいるし、極めて健全な資産運用がなされている感じである。

 電池くんの資産運用方法では大きく資産を増やすことはできないが、3カ月で160万円増加と堅実に資産を増やすことができている。

 3カ月で資産160万円増えている状況は一般的なサラリーマンとしては十分な資産増加である。

 今のところ、資産運用方法を変えるつもりはないが、経済ニュース等にアンテナを張っておくことは重要である。

 状況が変われば最適な資産運用方法も変わるので、今の方法に固執することなく、柔軟に対応して資産を増やしていきたい。

 

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